Henry2009
Newbie
Wiadomości: 1
|
 |
« : Marca 21-03-2009, 03:11:13 » |
|
Witam
Jesteśmy klientami "starego portfela" banku Santander Consumer (dawne PTF ). Wraz ze wzrostem stopy procentowej dla franka szwajcarskiego na rynku międzybankowym nasze oprocentowanie rosło. W przeciwieństwie do grupy BRE Santander nie tylko utrzymuje wysokie oprocentowanie ale je znacząco zwiększa. W listopadzie 2008, sytuacja na rynku kredytowych zmieniła się diametralnie i ku naszemu zdziwieniu, otrzymaliśmy pisma z banku o kolejnej podwyżce tym razem o 1% pomimo znaczących obniżek stóp przez Bank Szwajcarii. Naszym zdaniem Santander Consumer bank wykorzystuje swoją dominującą pozycję w stosunku do klientów.
Od banku otrzymujemy szablonowe informacje o braku możliwości zmniejszenia oprocentowania. O obecnej sytuacji został poinformowany UOKiK oraz KNF.
Czego chcemy
1. Zmniejszenia zawyżonej marży banku do wysokości z dnia w którym braliśmy kredyty
2. Propozycji od banku przejścia na LIBOR 3M albo LIBOR 6M w celu uniknięcia dalszych nieporozumień
Przykładowe wyliczenie (ile bank dodatkowo wyciąga z naszych kieszeni)
Wysokość kredytu: 300 000 PLN
Wysokość kredytu we frankach: 120 000 frankow (przy 2,5 PLN za 1 CHF)
Okres kredytowania: 30 lat
Stan początkowy (np. 17 październik 2005)
LIBOR 3M: 0,8
LIBOR 6M: 0,9
Rata przy oprocentowaniu 3,36 wynosi 529.52 CHF = (kurs 2.5) 1323,8 PLN
Stan obecny (12 luty 2009)
LIBOR 3M: 0,4983
LIBOR 6M: 0,6383
LIBOR znacznie niższy a rata znacząco wyższa!
Rata przy 5,51% 682.10 = (kurs 3.15) 2148,61
O ile procent bank zawyża oprocentowanie?
529,52 * X = 682.10
X = 1,288
28% zawyżonej raty przez Santander
Bank zabiera od klientów ponad:
682,10 CHF - 529,52 CHF = 152,58 CHF (przy CHF za 3,15 PLN około 480PLN miesięcznie)
Te 480 PLN co miesiąc to dla jednego dwa dobre wina, dla innego wakacje z rodziną a dla jeszcze innych walka o utrzymanie mieszkania i spłatę kolejnej raty.
Razem możemy więcej
nabiciwsantander pl
|
Autor